Stars Group
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Stars Group · Apresentação institucional

Soluções financeiras para empresas. Oportunidades para investidores.

Uma visão da companhia, de sua estrutura e da forma como suas competências se conectam.

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Crédito estruturado · Mercado de capitais
01 / A companhia

Uma visão integrada do crédito.

A Stars Group reúne relacionamento, análise de crédito e estruturação financeira a partir das necessidades das empresas.

Cada operação começa com uma leitura do negócio.

A compreensão do contexto empresarial, da finalidade dos recursos e das informações disponíveis orienta a análise de risco e o desenho financeiro.

As competências da companhia se conectam ao longo da estruturação, da formalização e do acompanhamento, respeitando os papéis e as responsabilidades de cada participante.

01

Relacionamento

Conhecer a empresa e sua necessidade.

02

Análise

Qualificar informações, riscos e garantias.

03

Estruturação

Relacionar necessidade, operação e capital.

02 / Diretoria

Experiências que conduzem a companhia.

Liderança com trajetórias em estratégia, gestão, relacionamento, crédito, operações e área jurídica.

Chief Executive Officer — diretor-presidente. — Chief Executive Officer

Eduardo Parra

Fundador do Stars Bank, sua trajetória inclui negociação e planejamento estratégico nos setores securitário e de construção civil.

Diretoria Administrativa

Bachir Nasser

Fundador do Stars Bank, desenvolveu sua trajetória em controle financeiro e administração, após atuar na construção civil.

Diretoria Key Account

Luciano Dalcim

Trajetória no setor financeiro, com passagens por Banco Safra e Santander. Tornou-se sócio do Stars Bank em 2021.

Diretoria Executiva

Wendel Lima

Experiência em crédito, riscos e operações, com foco em monitoramento, concessão de crédito e gestão de garantias.

Diretoria Jurídica

Americo D’ Ambrosio

Atuou como diretor estatutário do Banco Safra, responsável pelas áreas de Contencioso e Recuperação de Crédito.

03 / Arquitetura de atuação

Competências que se conectam.

Da compreensão da demanda à construção da operação, cada frente contribui com uma perspectiva.

01 / RELACIONAMENTO

Originação

Identificação e qualificação de oportunidades a partir do relacionamento e da compreensão das necessidades da empresa.

02 / ANÁLISE

Crédito estruturado

Leitura do negócio, análise de risco, lastro e garantias para orientar a estrutura financeira da operação.

03 / MERCADO DE CAPITAIS

Debt Capital Markets — mercado de capitais de dívida. — Debt Capital Markets

Estruturação de dívida, formalização e articulação dos participantes, conforme as condições e os papéis aplicáveis.

04 / VERTICAL ESPECIALIZADA

Stars Group Ventures

Vertical dedicada a Venture Credit, que relaciona crédito, plataformas e dados ao contexto das empresas.

Dados e tecnologia apoiam a evolução da análise e dos processos, com responsabilidade humana nas decisões.

04 / Método de atuação

Do contexto à operação.

Uma sequência de leitura e estruturação orienta a compreensão de cada oportunidade.

  1. 01

    Contexto

    Compreender o modelo de negócio, a necessidade e a finalidade dos recursos.

  2. 02

    Risco

    Analisar informações, capacidade de pagamento, lastro e garantias.

  3. 03

    Estrutura

    Desenhar fluxo, instrumentos, documentação e mitigadores coerentes com a análise.

  4. 04

    Capital

    Relacionar a estrutura às fontes de capital e aos participantes pertinentes.

  5. 05

    Execução

    Formalizar e acompanhar a operação conforme as responsabilidades definidas.

05 / Necessidades e soluções

O ponto de partida é a necessidade.

A conversa comercial deve compreender a finalidade, os fluxos e as condições da empresa antes de indicar uma estrutura.

01

Capital e liquidez

Entender o objetivo dos recursos e o ciclo financeiro da empresa.

02

Recebíveis e fluxos

Conhecer a origem, a qualidade e os prazos dos direitos e fluxos envolvidos.

03

Dívida estruturada

Compreender prazo, fonte de pagamento e participantes de uma possível estrutura.

04

Cadeia e contratos

Identificar relações comerciais, obrigações, documentação e riscos pertinentes.

Referência de soluções

Soluções em perspectiva

Conheça as soluções e suas principais características.

  • Antecipação de Recebíveis

    Antecipe recebíveis de vendas a prazo para apoiar a compra de estoque, a produção e os pagamentos a fornecedores.

    Recebíveis elegíveisDuplicatas vinculadas a notas fiscais de vendas e serviços ou a conhecimentos de transporte, conforme análise.
    Fluxo de caixaAntecipação de valores a receber, com possibilidade de personalização de boletos.
    CondiçõesA operação depende de análise e das condições aplicáveis.

  • Cessão de Contrato

    Antecipe recebíveis de contratos de venda, prestação de serviços ou locação.

    ContratosContratos performados ou futuros, conforme análise da operação.
    RecebimentoPagamento por boleto ou crédito em conta, conforme a estrutura.
    CondiçõesDefinidas conforme a análise e a necessidade da empresa.

  • Cessão sem Regresso

    Estruture a cessão de recebíveis relacionados às vendas a clientes da empresa.

    LimitesA utilização de limites depende da análise e das condições da operação.
    Liquidez e históricoVendas e recebimentos podem ser considerados na avaliação de crédito.
    Ressalva de regressoEm caso de não performance ou devolução da mercadoria, haverá regresso, conforme a estrutura contratual.

  • Comércio Exterior

    Operações de câmbio relacionadas ao comércio exterior, com participantes habilitados.

    LiquidaçãoPrazo e modalidade são ajustados à necessidade da operação.
    Condições operacionaisTarifas e demais condições devem ser confirmadas para cada operação.
    Cadastro e controlesOperações sujeitas a cadastro, compliance e prevenção à lavagem de dinheiro.

  • Conta Empresa

    Organize pagamentos, cobranças e recebimentos da empresa em uma conta digital.

    Pagamentos e cobrançasRecursos para pagamentos, boletos, tributos, cobranças e recebimentos, conforme disponibilidade.
    Integração e controleIntegrações, automações e perfis de acesso, conforme funcionalidades disponíveis.
    AtivaçãoSujeita a cadastro, análise e formalização.

  • Câmbio Pronto

    Compra e venda de moeda estrangeira para pagamentos e recebimentos internacionais, com participantes habilitados.

    Importação e exportaçãoOperações relacionadas a produtos e serviços.
    Movimentação internacionalEnvio e recebimento de valores no exterior, conforme a operação.
    Empréstimos externosConversão de valores relacionados a empréstimos externos.

  • Domicílio Bancário

    Direcione recebimentos de contratos, vendas e serviços para a conta vinculada à operação.

    RecebimentoPagamento por crédito em conta, conforme a estrutura.
    Concentração e conciliaçãoOrganização e identificação das entradas em conta vinculada.
    EstruturaDomicílio simples ou com mecanismos de trava, conforme a necessidade.

  • Financiamento à Exportação

    Antecipe em reais recebíveis de exportação denominados em moeda estrangeira.

    Antes do embarqueAdiantamento sobre contrato de câmbio para apoiar matérias-primas e insumos.
    Após o embarqueAdiantamento sobre cambiais entregues, conforme as condições da operação.
    AnáliseModalidade, documentação e condições são definidas para cada operação.

  • Fomento

    Linha de capital de giro para apoiar a compra de matéria-prima.

    FinalidadeApoio às necessidades de produção e compras.
    Fluxo financeiroPrazo e dinâmica de uso dependem da análise.
    NegociaçãoRecursos podem apoiar o planejamento de compras e negociações.

  • Giro Stars

    Linha de crédito voltada à necessidade recorrente de capital de giro da empresa.

    GarantiasComposição de recebíveis e outras garantias conforme a operação.
    VencimentoDefinido na estrutura contratual.
    Uso da linhaSaques conforme disponibilidade de recebíveis e condições aplicáveis.

  • Hot Money

    Crédito para necessidades pontuais de caixa e despesas de curto prazo.

    ModalidadeModalidade de crédito sujeita à análise e às condições da operação.
    LiberaçãoConforme a necessidade de caixa e a aprovação da operação.
    PagamentoNo vencimento, com possibilidade de uso rotativo conforme condições.

  • Nota Comercial

    Título de crédito utilizado para estruturar financiamento entre empresas.

    Capital para a empresaInstrumento que pode apoiar uma necessidade de financiamento.
    CondiçõesPrazo e forma de pagamento definidos na emissão.
    GarantiasEstrutura com ou sem garantias, conforme a operação.

  • Operações Estruturadas

    Estruturas de captação ajustadas às garantias e à necessidade de capital da empresa.

    InstrumentosCertificados de recebíveis imobiliários e do agronegócio, debêntures e nota comercial, conforme a estrutura.
    HorizonteDesenho compatível com o contexto e o prazo da operação.
    GarantiasReais, fiduciárias ou financeiras, conforme a operação.

  • Recebíveis de Cartão

    Use recebíveis de cartão de crédito para antecipar recursos ou apoiar outras operações.

    AntecipaçãoAntecipação de recebimentos futuros, conforme análise.
    GarantiaVinculação de recebíveis à estrutura de crédito, quando aplicável.
    Capital de giroApoio ao planejamento do fluxo de caixa da empresa.

  • Risco Sacado (Convênio)

    Apoie a antecipação de recebíveis de fornecedores vinculados à relação comercial.

    Notas fiscaisSeleção dos títulos conforme as condições da operação.
    NegociaçãoCondições comerciais e prazo discutidos com fornecedores.
    RelacionamentoApoio à continuidade da relação com a cadeia de fornecimento.
06 / Mercado de capitais

Estruturação de dívida.

A operação relaciona a necessidade da empresa, o desenho da dívida e os participantes adequados.

01

Estruturação

Desenho da dívida em função do contexto e da análise.

02

Adequação regulatória

Atuação conforme os papéis de Jurídico, Compliance e participantes habilitados.

03

Formalização

Documentação conforme o desenho e os participantes da operação.

04

Acesso ao capital

Relação com fontes de capital, conforme análise, aprovações, interesse dos participantes e condições de mercado.

07 / Estrutura e governança

Áreas que sustentam a atuação.

Funções complementares apoiam o relacionamento, a análise, os controles e a operação.

01

Relacionamento e estruturação

Relacionamento institucional e comercial, originação, estruturação e produtos.

02

Crédito e operação

Crédito, mesa operacional, checagem, cobrança e gestão de riscos.

03

Jurídico e controles financeiros

Jurídico, formalização, financeiro, controladoria e contabilidade.

04

Suporte institucional

Tecnologia, auditoria e processos, gente e gestão e funções de pessoal.

Governança e decisões

A atuação das áreas é apoiada por processos de governança, com responsabilidades e alçadas aplicáveis a cada decisão.

08 / Stars Group Ventures

Crédito, plataformas e dados.

Uma vertical especializada em Venture Credit no contexto da arquitetura de crédito e capital da companhia.

01

Empresa

Produto, contexto e necessidade empresarial.

02

Informação

Plataformas e dados como elementos da análise.

03

Crédito

Estruturação conforme a tese e as condições da operação.

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